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            大型銀行人員結構大調整!有銀行每年“退休”兩萬人,但金融科技部門逆勢擴招

            21世紀經濟報道辛繼召2021/09/30320返回列表

            大型商業銀行正在從“人才收割機”到人才結構優化轉變。


            近期,《21世紀經濟報道》記者了解到,部分國有大行、股份制銀行等大型商業銀行正在逐步優化人才結構,一方面引入金融科技人才;另一方面,增加基層人員配置,減少行政機關人員數量。


            根據記者獨家了解的內容,近期,已有大型商業銀行內部通知,要求順應2023年-2025年退休高峰,集中進行較大幅度的人數調整,比例7%-9%。簡單測算,該銀行每年退休員工數量愈2萬人。與之同時,要求壓降本部人員數量,把人力資源優先配置到基層一線。


            按目前四大行多則45萬人,少則30萬員工數量來計算,9%的人員壓降目標比例,對應員工數量為2.7-4萬人。而上述銀行每年2萬人退休,2023-2025年總退休人數是6萬人。也就是說,銀行趁著退休潮,進一步加大年輕人和一線業務人員的招收數量,未來可期。


            而業界預期已久的銀行人員結構調整大潮,已經來臨。


            1.進出之間:校園擴招


            多位業內人士表示,四大行等歷史包袱較重,近兩年不斷增加新招聘大學畢業生數量,除了滿足國家政策“穩就業”政策要求外,亦有改善人員結構考量在內。此外,一些股份制銀行用人機制相對靈活,但亦對員工總數有所管控。


            國有大行近兩年加大了招聘力度。8月末以來,四大行陸續發布2021年度校園秋招計劃,四大行今年計劃招聘總計近7萬人。其中,工商銀行擬招聘1.9萬人;農業銀行秋招計劃規模最大,擬招聘2.21萬人;建設銀行、中國銀行秋招人數約1.81萬人及1.12萬人。


            其中,工行此次招聘包括境內39家一級(直屬)分行、11家直屬機構、利潤中心和7家綜合化子公司。子公司中,工銀理財招聘40人,工銀科技招聘80人,工銀安盛招聘126人。各分行中,北京分行招聘400人,上海分行招聘680人,深圳分行招聘400人,廣東省分行招聘1000人,浙江省分行招聘1015人。


            建設銀行招聘機構包括總行、15家總行直屬機構、37家一級分行。子公司中德住房儲蓄銀行、建信金融、建信人壽、建信財保、建信理財等也有少量崗位招聘。建行總部計劃招收155人,北京市分行招聘500人,上海市分行招聘300人,深圳市分行招聘350人,廣東省分行招聘1200人,浙江省分行招聘1070人,江蘇省分行招聘1100人。農業銀行校園招聘中,農行北京市分行、上海市分行、深圳市分行、廣東省分行、浙江省分行、江蘇省分行分別計劃招聘500人、600人、450人、1500人、1350人、1500人。


            股份制銀行中,華夏銀行發布秋季校招公告,上海分行招聘50人,重慶分行招聘50人,其他分行和崗位若干人。興業銀行發布公告招聘FinTech管理培訓生1200人,業務管理類,信息技術類800人。


            大型銀行擴招,與“穩就業”政策要求有一定關系。根據教育部公布的數據顯示,預計2021屆高校畢業生總規模預計909萬人,同比增加35萬,再創歷史新高。


            但實際上,國有大行擴招伴生的,是大量員工退休潮到來。


            2.員工減少之因:退休潮到來


            相較于去年,各大行校招崗位數量均有所上升。去年國有大行校園秋季招聘中,工行、建行、中行計劃招聘總計4.4萬人。


            同時,大型銀行員工數量大幅減少。2021年半年報顯示,四大行人員減少了2.23萬人。其中,工行由去年末的44萬人減少至43萬人,農行由459000減少至454081人,中行由309084人減少至305594人,建行則有349671減少至345755人,合計四大行上半年減少了22355人。


            工商銀行員工減少最多。截至今年6月末,工行共有員工43.03萬人,較去年年末的43.98萬人減少近0.95萬人。工行在半年報中表示,造成員工減少的主要原因為上半年到齡退休人員較多,等下半年校園招聘應屆畢業生集中入職后,預計年末人員總量仍保持在44萬人左右。


            有大行人士表示,四大行的人才歷史包袱比較重,近兩年又恰逢是恢復建行以來陸續入職員工的退休高峰期。從歷史看,1979年,中國農業銀行、中國銀行和中國人民建設銀行相繼恢復,1984年,中國工商銀行從中國人民銀行分離,從而形成四大國有專業銀行的格局。四大行員工一直較為穩定,以一名20歲的年輕人恢復建行之后入職、60歲退休簡單計算,在2019年-2025年是退休高峰。


            各大國有銀行陸續進入退休高峰期?!?1世紀經濟報道》記者獨家獲悉,近期,已有大型商業銀行內部通知,要求順應2023年-2025年退休高峰,集中進行較大幅度的人員壓降,壓降比例7%-9%。簡單測算,該銀行每年退休員工數量愈2萬人。


            這一趨勢與老齡化趨勢相符合。第七次全國人口普查數據顯示,我國60歲及以上人口的比重達到18.7%,其中65歲及以上人口比重達到13.5%。60歲及以上人口中,60-69歲的低齡老年人口占55.83%,這些低齡老年人大多具有知識、經驗、技能的優勢,身體狀況還可以。


            員工老化對一家公司的影響是多方面的。咨詢公司麥肯錫曾發布報告,未來5到10年,零售銀行依靠物理網點與增加人力的傳統規模增長模式將無以為繼,將轉而通過數字化技術驅動,實現下一代銀行的規?;鲩L。


            與國有大行有所不同,股份制銀行相對年輕。但部分股份行人士反映稱其招聘員工數亦“總量控制”。有華南股份制銀行人士表示,該行目前的員工策略是“總量控制”,總人數規模不再大幅增加,新招聘員工的學歷、技能要求亦有所提高。


            3.增配金融科技人才


            “金融科技可以說是我們現在唯一‘不計成本’投入的領域?!币晃还煞葜沏y行表示。


            多家銀行將“金融科技”作為其核心戰略之一。更重要的體現在增量部分,去年以來四大行、股份制銀行等的校園招聘秋招、春招中,金融科技人員漸成第一大招聘門類。


            今年秋季校園招聘中,金融科技部門成為主要招聘崗位之一,不少銀行金融科技類成招聘人數最多的崗位,部分銀行也設有金融科技管培生。


            例如,中國銀行軟件中心招738人,信息科技運營中心招143人;農業銀行研發中心招650人,工商銀行軟件開發中心招800人;交通銀行招軟件開發工程師780人,信息技術研發90人,IT系統管理70人,技術測試30人。


            在秋招公告中,不少銀行都將科技人才招聘列為專項招聘。工行設置專業“英才計劃”、“科技菁英計劃”,前者主要為新興業務、重點業務及綜合保障類崗位提供專業人才儲備,后者主要為產品研發、用戶研究、大數據分析、平臺建設、信息安全與管理等領域提供科技人才儲備;建行設置了科技類專項人才招聘;農業銀行設置了兩類科技崗位,包括科技英才崗和信息科技崗。


            此外,今年銀行秋招宣傳即聚焦于“數字化”“金融科技”,交通銀行以“聚焦數字耀未來”為主題,打出“聚焦科技,交出大招,數字未來,任你創造”的宣傳語;招商銀行則是“誠邀你一同探索數字時代3.0經營模式的星辰大?!?。農業銀行、交通銀行等銀行在招聘公告里表示原則上金融科技類(如軟件開發、數據分析、自動化、金融工程、智能科技等)相關專業優先。


            工商銀行在半年報強調,“有序推進金融科技人才興業工程,加大‘科技菁英’校園招聘力度,積極引入高端社會化專業科技人才,探索建立‘科技培養—業務使用’的金融科技人才‘蓄水池’機制,積極培養‘懂業務、通技術’的復合型金融科技人才隊伍?!?


            2020年,工行金融科技人員3.54萬人,占全行員工的8.1%;金融科技投入238.19億元,占營業收入的2.70%。建行金融科技人員數量為1.31萬人,占比3.51%;金融科技投入為221.09億元,占比2.93%。


            股份制銀行中,2020年,興業銀行信息科技正式員工2331人,科技人員占公司員工總數的比例約4.82%;信息科技投入48.62億元,同比增長36%。光大銀行全行科技人員1965人,比上年增長27.43%,占全行員工的4.24%。


            4.增配基層員工數量


            “我以前是個柜員。當初那個時候,我就不能擺正自己的位置,我一直以為,銀行是把我當行長接班人來培養的?!比ツ?,《脫口秀大會》欄目吐槽銀行人工作日常的段子流行網絡。


            實際上,各大銀行雖然大力度招聘金融科技人才,線下營業網點數量也減少,但與之伴生的,是銀行正在調整人力配置模式,將人力資源優先配置到基層一線。


            根據《21世紀經濟報道》記者獨家獲取的材料,已有國有大行要求減少本部人員,增配基層數量。該行要求,到2022年底,一級分行本部人員應較目前有所壓降;到2025年底,境內分行壓降2萬人左右。要求壓降本部人員數量,把人力資源優先配置到基層一線。


            大約自2012年開始,國有大行等招聘新員工逐漸要求,新入職員工都要去基層鍛煉兩到三年,自此,銀行業新入職兩年以內的員工,基本都是在基層機構度過的。


            商業銀行的一線人員包括支行長、支行副行長、客戶經理、柜員,承擔了銀行運轉的基礎職能。有銀行基層員工反映稱,大行幾乎每項業務都有業績指標,包括拉存款、賣理財、賣保險、新開戶,甚至還包括黃金產品?!盎径纪瓴怀?,有時候只能抓大放小”。


            根據中國銀行業協會《2020年中國銀行業服務報告》,據不完全統計,2020年,銀行業金融機構離柜交易達3708.72億筆,同比增長14.59%;離柜交易總額達2308.36萬億元,同比增長12.18%;銀行業平均電子渠道分流率為90.88%。截至2020年末,中國銀行業金融機構網點總數達到22.67萬個,與2019年末相比,網點總數下降了1000余個。(實習生田暢對本文亦有貢獻)

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